QUYẾT ĐỊNH

BAN HÀNH QUY CHẾ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA THỊ TRƯỜNG NGOẠI TỆ LIÊN NGÂN HÀNG

THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

- Căn cứ Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước công bố theo lệnh số 37/LCT-HDNN8 ngày 24 tháng 5 năm 1990.

- Căn cứ Nghị định 15/CP ngày 2/3/1993 của Chính phủ về nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm quản lý Nhà nước của bộ, cơ quan ngang bộ,

- Theo đề nghị của Giám đốc Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước.

QUYẾT ĐỊNH

Điều 1

Ban hành kèm theo quyết định này Quy chế chức và hoạt động của thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng.

Điều 2

Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 1/10/1994.

Điều 3

Các ông Chủ tịch thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng, Chánh Văn phòng Thống đốc, Giám đốc Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, thủ trưởng các đơn vị có liên quan ở Ngân hàng Trung ương, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố Tổng giám đốc, (Giám đốc) tổ chức tín dụng tham gia thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng có trách nhiệm thi hành quyết định này.

QUY CHẾ

TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA THỊ TRƯỜNG NGOẠI TỆ LIÊN NGÂN HÀNG
(Ban hành theo Quyết định số 203/QĐ-NH13 ngày 20 tháng 9 năm 1994 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

I. QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1

Mục đích

Thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng (sau đây gọi tắt là thị trường) do Ngân hàng Nhà nước tổ chức và điều hành nhằm hình thành thị trường mua bán ngoại tệ có tổ chức giữa các Ngân hàng thương mại được phép kinh doanh ngoại tệ, làm cơ sở cho việc triển khai thị trường hối đoái hoàn chỉnh ở Việt nam theo tinh thần Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước Việt nam.

Thông qua Thị trường, Ngân hàng Nhà nước sử dụng Qũy điều hòa ngoại tệ với tư cách là người mua, người bán cuối cùng để can thiệp thị trường một cách có hiệu quả, nhằm thực hiện chính sách tiền tệ, chính sách tỷ giá của Nhà nước.

Điều 2

Thành viên tham gia thị trường.

2.1. Các Hội sở chính của tổ chức tín dụng sau đây có đủ điều kiện như quy định tại điều 3 của Quy chế này đều được tham gia thị trường:

- Ngân hàng thương mại quốc doanh

- Ngân hàng Đầu tư và phát triển

- Ngân hàng Thương mại cổ phần

- Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt nam

- Ngân hàng liên doanh giữa Ngân hàng Việt nam với Ngân

hàng nước ngoài hoạt động tại Việt nam.

2.2. Ngân hàng Nhà nước Trung ương.

Điều 3

Điều kiện được tham gia thị trường

- Là Ngân hàng được phép kinh doanh ngoại tệ

- Có hệ thống thông tin nội bộ nối mạng tốt với Ngân

hàng Nhà nước Việt nam

Điều 4

Thủ tục gia nhập thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng

Các Ngân hàng muốn gia nhập thị trường phải làm đơn (theo mẫu biểu tại phụ lục 1 đính kèm) gửi NHNN (Sở Giao dịch). Đơn tham gia phải ghi rõ số điện thoại, Fax, Telex, những người được ủy quyền giao dịch; giấy phép kinh doanh ngoại tệ, số tài khoản ngoại tệ mở tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước.

Sau khi được chấp thuận, chủ tịch Thị trường sẽ cấp giấy chứng nhận thành viên, mã số (CODE) giao dịch cho từng thành viên.

Điều 5

Quyền lợi và trách nhiệm của thành viên

5.1. Các thành viên tham gia Thị trường, được quyền mua, bán ngoại tệ qua thị trường theo quy định của các cơ chế hiện hành.

5.2. Các thành viên có trách nhiệm chấp hành nghiêm chỉnh Quy chế tổ chức và hoạt động của thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng cũng như Nội dung giao dịch của thị trường.

II. NHỮNG QUY ĐỊNH CỤ THỂ

Điều 6

Đồng tiền được sử dụng trong giao dịch

- Đồng tiền được sử dụng trong giao dịch tại Thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng là các đồng tiền sau: Đô la Mỹ (USD), Mác Cộng hòa liên bang Đức (DEM), Bảng Anh (GBP), Phrăng Pháp (FFr), Yên Nhật (JPY), Đô la Hồng kông (HKD) và Đồng Việt nam (VND). Trong thời gian đầu, thị trường giao dịch bằng đô la Mỹ (USD) và đồng Việt nam (VND).

Điều 7

Thời gian giao dịch

Thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng hoạt động vào tất cả các ngày làm việc trong tuần theo biểu thời gian sau:

+ Sáng từ 8h đến 11h

+ Chiều từ 13h30 đến 15h30

Điều 8

Lượng ngoại tệ giao dịch

Số lượng ngoại tệ giao dịch cho mỗi lần trên thị trường tối thiểu là 50.000 đô la Mỹ hoặc các loại ngoại tệ khác tương đương. Số lượng ngoại tệ giao dịch phải chẵn đến hàng chục nghìn.

Điều 9

Hình thức mua, bán

Trước mắt, thị trường thực hiện các nghiệp vụ mua, bán trao ngay (SPOT), ngoài hình thức mua bán trao ngay các thành viên có thể thực hiện các nghiệp vụ mua, bán có kỳ hạn (FORWARD).

Điều 10

Tỷ giá giao dịch tại thị trường

10.1. Tỷ giá giao dịch giữa các thành viên của thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng được xác định trong quá trình giao dịch trên cơ sở tỷ giá chính thức của NHNN và biên độ do Thống đốc quy định.

10.2. Trên cơ sở tỷ giá chính thức công bố hàng ngày và biên độ do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định, Giám đốc Sở Giao dịch NHNN quy định tỷ giá mua, bán của NHNN với các thành viên thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng.

Điều 11

Phương thức giao dịch

Việc giao dịch giữa các thành viên của thị trường được thực hiện bằng một trong các phương tiện sau: điện thoại, telex, fax hoặc qua mạng vi tính.

Chỉ người giao dịch đã đăng ký trong đơn xin gia nhập thị trường mới được phép giao dịch trên điện thoại.

Khi bắt đầu giao dịch phải đọc mã số (code) của mình để phía bên kia được đối tượng giao dịch.

Việc cam kết trên điện thoại được coi như là cam kết bất di bất dịch không thay đổi.

Sau khi cam kết bằng điện thoại, trước 3 giờ chiều cùng ngày các bên mua bán phải xác nhận lại bằng một trong các phương tiện thông tin sau: telex, fax hoặc qua mạng vi tính theo mẫu như phụ lục 2 đính kèm. Nếu mua bán với NHNN, xác nhận tên được gửi đến Sở giao dịch NHNN.

Điều 12

Trình tự chào giá

Trước hết chào giá mua, bán một đơn vị ngoại tệ bằng đồng Việt Nam sau đó là số lượng ngoại tệ định mua, bán sau khi thảo luận, hai bên đi đến thống nhất việc mua bán thì việc thanh toán giữa các bên được thực hiện bằng chuyển khoản qua các tài khoản mở tại Ngân hàng Nhà nước, hoặc Ngân hàng nước ngoài.

Điều 13

Thời hạn thanh toán

13.1. Đối với những giao dịch mua, bán ngoại tệ giao ngay (SPOT) phải được thanh toán sau 2 ngày làm việc (không tính ngày nghĩ lễ, ngày Chủ nhật).

13.2. Đối với những giao dịch mua, bán ngoại tệ có kỳ hạn (FORWARD) phải được thanh toán theo thời hạn do 2 bên thỏa thuận ghi trong hợp đồng. Nhưng để thống nhất định được ngày giá trị cụ thể cho nghiệp vụ mua, bán ngoại tệ có kỳ hạn, việc xác định ngày có hiệu lực phải dựa vào nghiệp vụ mua, bán ngoại tệ giao ngay rồi cộng thêm số ngày của kỳ hạn để quyết định ngày giá trị thanh toán. Nếu ngày giá trị thanh toán cho nghiệp vụ mua, bán ngoại tệ có kỳ hạn rơi vào ngày nghỉ thì ngày thanh toán được lùi sang ngày giao dịch tiếp theo.

13.3. Việc mua, bán ngoại tệ giao ngay hoặc có kỳ hạn đều phải được thanh toán đúng với thời hạn cam kết. Trường hợp thanh toán chậm phải chịu phạt:

- Nếu bằng ngoại tệ sẽ áp dụng mức phạt bằng 150% lãi suất LIBOR của đồng tiền thanh toán tính trên số ngày chậm trả.

- Nếu bằng đồng Việt nam sẽ áp dụng mức phạt bằng 150% lãi suất tiền vay của Ngân hàng Nhà nước tính trên số ngày chậm trả.

III. TỔ CHỨC VÀ ĐIỀU HÀNH

Điều 14

- Ngân hàng Nhà nước là một thành viên đồng thời đảm nhiệm việc tổ chức và điều hành thị trường.

- Đại diện Ngân hàng Nhà nước (một đồng chí Phó Thống đốc) tham gia với tư cách là Chủ tịch thị trường.

Chủ tịch thị trường là người lãnh đạo mọi hoạt động của thị trường, Giám đốc Sở Giao dịch NHNN là người điều hành trực tiếp và chịu trách nhiệm trước chủ tịch thị trường:

+ Tổ chức thực hiện Quy chế và Nội quy giao dịch của thị trường.

+ Trên cơ sở tỷ giá chính thức, do Ngân hàng Nhà nước công bố quy định tỷ giá mua, bán của NHNN với các thành viên.

+ Tổng hợp và báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về tình hình hoạt động của thị trường.

+ Tập hợp ý kiến của các thành viên, dự thảo trình Thống đốc NHNN những nội dung cần bổ sung sửa đổi về Quy chế và hoạt động của thị trường (khi cần thiết).

IV. ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 15

Các thành viên tham gia thị trường ngoại tệ liên Ngân hàng phải cam kết thực hiện các quy định của Quy chế này, nếu vi phạm sẽ bị phạt hoặc rút giấy phép thành viên thị trường liên Ngân hàng.

Phụ lục 1

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
--------------------

Ngày    tháng     năm 199

ĐƠN GIA NHẬP THỊ TRƯỜNG NGOẠI TỆ LIÊN NGÂN HÀNG

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt nam

(Sở Giao dịch N.H.N.N.V.N)

Tên đơn vị:

Địa chỉ:

Điện thoại:

Telex:

Fax:

Tài khoản bằng ngoại tệ:

Mở tại ngân hàng: Số tài khoản:

Tài khoản bằng đồng Việt nam:

Mở tại ngân hàng: Số tài khoản:

Giấy phép kinh doanh ngoại tệ số ________ ngày

Giấy phép mở tài khoản ở nước ngoài số ________ ngày

Xin được tham gia thị trường ngoại tệ liên ngân hàng với cam kết sau:

- Chấp hành mọi quy định trong bản Quy chế tổ chức và hoạt động của Thị trường ngoại tệ liên ngân hàng; cũng như Nội quy giao dịch của Thị trường.

- Sau đây, chúng tôi xin giới thiệu:

* Cán bộ giao dịch tại thị trường:

1- Họ và tên: Chức vụ:

Chữ ký mẫu:

2- Họ và tên: Chức vụ:

Chữ ký mẫu:

* Cán bộ có thẩm quyền xác nhận giao dịch:

1- Họ và tên: Chức vụ:

Chữ ký mẫu:

2- Họ và tên: Chức vụ:

Chữ ký mẫu:

Đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho chúng tôi được tham gia thị trường ngoại tệ liên ngân hàng.

Phụ lục số 2

MẪU XÁC NHẬN GIAO DỊCH NGOẠI TỆ (BẰNG TELEX)

Ngân hàng gửi xác nhận giao dịch:

Ngân hàng nhận xác nhận:

Mã khoá: Cho số tiền:

Ngày:

Chúng tôi xác nhận bán cho quí hàng/mua của quí hàng số tiền:

USD ........... Với tỷ giá: ......... Thành tiền Việt nam:.........

Chúng tôi sẽ chuyển trả vào tài khoản số.............

của quí hàng tại Ngân hàng............

Đề nghị Quí hàng chuyển số tiền..............

Vào tài khoản của chúng tôi Số: .................

Tại Ngân hàng: .................

Chậm nhất vào ngày: ................

Tên ngân hàng điện: ...............

(Chữ ký - Nếu xác nhận bằng Fax)