Quyết định số 1004/2001/QĐ-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành nhằm sửa đổi, bổ sung quy định về việc cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng, cụ thể là sửa đổi tiết a điểm 2.2 Mục II Thông tư số 02/2001/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện Nghị định số 70/2000/NĐ-CP của Chính phủ về giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng.

Phạm vi và đối tượng áp dụng

Văn bản áp dụng đối với các tổ chức nhận tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng, bao gồm các tổ chức tín dụng và các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam. Đối tượng chịu sự tác động trực tiếp là các khách hàng gửi tiền, gửi tài sản và các cơ quan, đơn vị thuộc hệ thống Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Nội dung sửa đổi cốt lõi về cung cấp thông tin tiền gửi và tài sản gửi

Quyết định thực hiện sửa đổi quan trọng đối với quy trình cung cấp thông tin theo yêu cầu của khách hàng nhằm tăng tính chủ động và linh hoạt cho các bên, cụ thể như sau:

• Cơ chế cung cấp thông tin linh hoạt: Việc cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng theo yêu cầu của chính khách hàng đó được thực hiện theo một trong hai hình thức:
  • Thực hiện theo hướng dẫn riêng của từng tổ chức nhận tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng.
  • Thực hiện theo thỏa thuận bằng văn bản được thống nhất giữa tổ chức nhận tiền gửi, tài sản gửi và khách hàng.
• Ý nghĩa của sự thay đổi: Quy định mới này giúp đơn giản hóa thủ tục, cho phép các tổ chức tín dụng tự chủ xây dựng quy trình nghiệp vụ phù hợp với đặc thù hoạt động của mình, đồng thời tôn trọng tối đa sự thỏa thuận hợp pháp giữa tổ chức nhận tiền gửi và khách hàng, bảo đảm an toàn và bảo mật thông tin giao dịch.

Hiệu lực thi hành và trách nhiệm thực hiện

• Hiệu lực thi hành: Quyết định này có hiệu lực thi hành sau 15 ngày kể từ ngày ký.
• Trách nhiệm thi hành: Các cơ quan, tổ chức và cá nhân chịu trách nhiệm thi hành Quyết định bao gồm:
  • Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
  • Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.
  • Chủ tịch Hội đồng Quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) các Tổ chức tín dụng.
  • Các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng nhưng có hoạt động ngân hàng.