Bản án số 23/2022/HS-ST ngày 23/11/2022 của TAND huyện Krông Bông, tỉnh Đắk Lắk
Số bản án: 23/2022/HS-ST
Quan hệ pháp luật:
Cấp xét xử: Sơ thẩm
Ngày ban hành: 23/11/2022
Loại vụ/việc: Hình sự
Tòa án xét xử: TAND huyện Krông Bông, tỉnh Đắk Lắk
Áp dụng án lệ: Đang cập nhật
Đính chính: Đang cập nhật
Thông tin về vụ/việc: Trong thời gian từ năm 2020 đến tháng 12/2021, Nguyễn Hoài V, trú tại Tổ dân phố B, thị trấn K, huyện B đã cho nhiều người trên địa bàn huyện B vay tiền:
Cho vay góp ngày, bị cáo V cho người khác vay số tiền cụ thể, rồi cộng tiền gốc với tiền lãi, chia theo số ngày vay, người vay phải trả tiền gốc và lãi theo ngày cho bị cáo. Cụ thể, khi cho vay 1.350.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả cho bị cáo 50.000 đồng (45.000 đồng tiền gốc và 5.000 đồng tiền lãi). Cho vay 2.700.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 100.000 đồng (90.000 đồng tiền gốc và 10.000 đồng tiền lãi). Cho vay 4.050.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 150.000 đồng (135.000 đồng tiền gốc và 15.000 đồng tiền lãi); cho vay 5.400.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 200.000 đồng (180.000 đồng tiền gốc và 20.000 đồng tiền lãi); cho vay 8.100.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 300.000 đồng (270.000 đồng tiền gốc, 30.000 đồng tiền lãi); cho vay 10.800.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày trả 400.000 đồng (360.000 đồng tiền gốc, 40.000 đồng tiền lãi); cho vay 13.500.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 500.000 đồng (450.000 đồng tiền gốc và 50.000 đồng tiền lãi). Với cách cho vay như trên, lãi suất 135,185%/năm (gấp 6,8 lần lãi suất cao nhất theo quy định). Ngoài ra, bị cáo còn cho vay góp ngày với lãi suất khác, như vay số tiền 3.000.000 đồng, thời hạn 33 ngày, mỗi ngày trả 100.000 đồng (90.000 đồng tiền gốc, 10.000 đồng tiền lãi) lãi suất 110,606%/năm (gấp 5,5 lần lãi suất cao nhất theo quy định). Cho vay số tiền 10.000.000 đồng, thời hạn 60 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng (167.000 đồng tiền gốc, 33.000 đồng tiền lãi) lãi suất 121,667%/năm (gấp 6,1 lần lãi suất cao nhất theo quy định). Khi cho vay góp ngày, bị cáo V ghi tên người vay, khoản vay, số ngày vay vào trong quyển vở có ghi số 1 bằng mực màu đen để theo dõi. Khi người vay trả tiền ngày nào thì cáo V dùng bút gạch chéo vào ngày đó. Trả đủ thì gạch toàn bộ các ngày trong khoản vay.
Tổng số tiền bị cáo V đã dùng cho 56 người trên địa bàn huyện B vay 405 lượt góp ngày với lãi suất từ 110,606%/năm đến 135,185%/năm cao hơn gấp 05 lần quy định của Bộ luật Dân sự là 1.753.750.000 đồng (một tỷ bảy trăm năm mươi ba triệu bảy trăm năm mươi nghìn đồng), thu lợi bất chính số tiền là 153.629.817 đồng (Một trăm năm mươi ba triệu sáu trăm hai mươi chín nghìn tám trăm mười bảy đồng). Trong đó có 01 lượt cho vay với lãi suất 110,606%/năm với số tiền 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng), tiền thu lợi bất chính là 245.753 đồng (Hai trăm bốn mươi lăm nghìn bảy trăm năm mươi ba đồng), 08 lượt cho vay với lãi suất 121.667%/năm với tổng số tiền 70.000.000 đồng (Bảy mươi triệu đồng), thu lợi bất chính số tiền 8.662.557 đồng (tám triệu sáu trăm sáu mươi hai nghìn năm trăm năm mươi bảy đồng), 396 lượt cho vay với lãi suất 135,185%/năm, thu lợi bất chính số tiền 144.721.507 đồng (Một trăm bốn mươi bốn triệu bảy trăm hai mươi mốt nghìn năm trăm lẻ bảy đồng).
Bản án liên quan
THÔNG TIN BẢN ÁN
Bản án số 23/2022/HS-ST ngày 23/11/2022 của TAND huyện Krông Bông, tỉnh Đắk Lắk
Số bản án: 23/2022/HS-ST
Quan hệ pháp luật:
Cấp xét xử: Sơ thẩm
Ngày ban hành: 23/11/2022
Loại vụ/việc: Hình sự
Tòa án xét xử: TAND huyện Krông Bông, tỉnh Đắk Lắk
Áp dụng án lệ: Đang cập nhật
Đính chính: Đang cập nhật
Thông tin về vụ/việc: Trong thời gian từ năm 2020 đến tháng 12/2021, Nguyễn Hoài V, trú tại Tổ dân phố B, thị trấn K, huyện B đã cho nhiều người trên địa bàn huyện B vay tiền:
Cho vay góp ngày, bị cáo V cho người khác vay số tiền cụ thể, rồi cộng tiền gốc với tiền lãi, chia theo số ngày vay, người vay phải trả tiền gốc và lãi theo ngày cho bị cáo. Cụ thể, khi cho vay 1.350.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả cho bị cáo 50.000 đồng (45.000 đồng tiền gốc và 5.000 đồng tiền lãi). Cho vay 2.700.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 100.000 đồng (90.000 đồng tiền gốc và 10.000 đồng tiền lãi). Cho vay 4.050.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 150.000 đồng (135.000 đồng tiền gốc và 15.000 đồng tiền lãi); cho vay 5.400.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 200.000 đồng (180.000 đồng tiền gốc và 20.000 đồng tiền lãi); cho vay 8.100.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 300.000 đồng (270.000 đồng tiền gốc, 30.000 đồng tiền lãi); cho vay 10.800.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày trả 400.000 đồng (360.000 đồng tiền gốc, 40.000 đồng tiền lãi); cho vay 13.500.000 đồng, thời hạn 30 ngày, mỗi ngày người vay trả 500.000 đồng (450.000 đồng tiền gốc và 50.000 đồng tiền lãi). Với cách cho vay như trên, lãi suất 135,185%/năm (gấp 6,8 lần lãi suất cao nhất theo quy định). Ngoài ra, bị cáo còn cho vay góp ngày với lãi suất khác, như vay số tiền 3.000.000 đồng, thời hạn 33 ngày, mỗi ngày trả 100.000 đồng (90.000 đồng tiền gốc, 10.000 đồng tiền lãi) lãi suất 110,606%/năm (gấp 5,5 lần lãi suất cao nhất theo quy định). Cho vay số tiền 10.000.000 đồng, thời hạn 60 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng (167.000 đồng tiền gốc, 33.000 đồng tiền lãi) lãi suất 121,667%/năm (gấp 6,1 lần lãi suất cao nhất theo quy định). Khi cho vay góp ngày, bị cáo V ghi tên người vay, khoản vay, số ngày vay vào trong quyển vở có ghi số 1 bằng mực màu đen để theo dõi. Khi người vay trả tiền ngày nào thì cáo V dùng bút gạch chéo vào ngày đó. Trả đủ thì gạch toàn bộ các ngày trong khoản vay.
Tổng số tiền bị cáo V đã dùng cho 56 người trên địa bàn huyện B vay 405 lượt góp ngày với lãi suất từ 110,606%/năm đến 135,185%/năm cao hơn gấp 05 lần quy định của Bộ luật Dân sự là 1.753.750.000 đồng (một tỷ bảy trăm năm mươi ba triệu bảy trăm năm mươi nghìn đồng), thu lợi bất chính số tiền là 153.629.817 đồng (Một trăm năm mươi ba triệu sáu trăm hai mươi chín nghìn tám trăm mười bảy đồng). Trong đó có 01 lượt cho vay với lãi suất 110,606%/năm với số tiền 3.000.000 đồng (Ba triệu đồng), tiền thu lợi bất chính là 245.753 đồng (Hai trăm bốn mươi lăm nghìn bảy trăm năm mươi ba đồng), 08 lượt cho vay với lãi suất 121.667%/năm với tổng số tiền 70.000.000 đồng (Bảy mươi triệu đồng), thu lợi bất chính số tiền 8.662.557 đồng (tám triệu sáu trăm sáu mươi hai nghìn năm trăm năm mươi bảy đồng), 396 lượt cho vay với lãi suất 135,185%/năm, thu lợi bất chính số tiền 144.721.507 đồng (Một trăm bốn mươi bốn triệu bảy trăm hai mươi mốt nghìn năm trăm lẻ bảy đồng).
